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Warum benötigen Sie für Ihre Versicherungen / und Finanzen einen Jahrescheck?

Zu glauben, dass eine einmal abgeschlossene Versicherung ein Leben lang hält, ist ausnahmslos ein Trugschluss. Der individuelle Versicherungsschutz muss ein Leben lang neuen Situationen oder einfach auch geänderten Gesetzgebungen angepasst werden. Uns ist es wichtig Versorgungslücken frühzeitig zu erkennen. Aus diesem Grund fragen wir einmal im Jahr, ob es neue Risiken gibt. Kleinere aber auch größere Änderungen gehen im Alltag manchmal einfach unter. Es können neue Risiken entstehen, die Sie selbst als solche gar nicht identifizieren, welche Ihren vollen Versicherungsschutz aber durchaus gefährden können. Z.B. bei der Geburt eines Kinder oder dem Neu- oder Umbau eines Hauses stehen Versicherungen & Finanzen nicht gerade im Vordergrund und später hat man es schlichtweg vergessen.

Was erfragen wir im Jahrescheck?  

  • Gibt es in den nächsten sechs Monaten bei Ihnen ein Projekt, bei dem Sie unsere Unterstützung wünschen?
  • Wird / hat sich Ihr Gehalt verändert? Wichtig wegen der fristgerechten Anpassung von Krankentagegeldern!
  • Gibt es neue Kontaktdaten die wir noch nicht kennen?
  • Gab es einen Wechsel Ihrer Haupt E-Mail?
  • Haben Sie eine neu Festnetz- oder Handynummer?
  • Planen Sie einen Umzug?

Über Ihren digitalen Kundenordner bei simplr können Sie jederzeit Ihre neue Kontaktdaten einpflegen. Falls noch nicht geschehen, dann können Sie uns diese gern auch im Jahrescheck mitteilen. Zudem haben Sie die Möglichkeit anderweitig bestehende Versicherungsverträge in Ihren Kundenordner aufzunehmen.

Neue Lebenssituation – Gründung einer Familie – neuer Partner – Familienzuwachs 

Wenn sich zwei auch „räumlich“ zusammen tun, ergibt es Sinn, die Versicherungen von beiden zu überprüfen.

So kann man Doppelversicherungen die dadurch in der privaten Haftpflicht, Hausrat oder Rechtsschutzversicherung entstehen, vermeiden und bares Geld einsparen.

Einigen Gesellschaften bieten für Familientarife wie z.B. ein einer Unfallversicherung spezielle Rabatte.

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Mit der Geburt eines Kindes sollte auch die persönliche Absicherung angepasst werden, denn die Lebenshaltungskosten steigen (Stichwort Risikolebensversicherung oder Absicherung der Arbeitskraft (BU)).

Höchste Priorität sollte die spezielle Absicherung nicht deliktfähiger Kinder in der Privathaftpflichtversicherung einnehmen.

Aber auch das Kind erlangt in den verschiedenen Altersgruppen unterschiedlichen Absicherungsbedarf.

Neuer Job –  Karrieresprung – Sebständigkeit?  

Das Thema Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) beginnt oft schon mit dem Wechsel von der Regelschule auf`s Gymnasium. Für einige Berufs- und Studienrichtungen ist es sinnvoll, die Absicherung schon vor Beginn selbigen abzuschließen. Damit ist es dann aber auch nicht getan. Mögliche Nachversicherungsgarantien können bei Arbeitgeberwechsel oder einer Gehaltserhöhung in Anspruch genommen werden, wenn die Beitragsdynamiken nicht mehr für die persönliche Statusabsicherung ausreichen.

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In einer Unfallversicherung müssen entgegen einer BU die Änderung des Tätigkeitsfeldes, aber auch risikobehaftete Hobbys nachgemeldet werden. Hier kann die Änderung der Berufsgruppeneinstufung notwendig werden.

Dagegen ändern sich mit dem Übergang in die Selbständigkeit die rechtlichen Voraussetzungen für eine Rechtsschutzversicherung fast vollständig. Bei den meisten Gesellschaften, muss ein neuen Vertrag abgeschlossen werden.

Gibt es Versicherungsverträge, welche noch in Ihrer simplr-Kundencloud erfasst sind?

Viele unserer Kunden schätzen mittlerweile unser Ärztehaus-Prinzip. Kompetente Ansprechpartner für jede Sparte. Alles aus einer Hand….

… und auch Verträge, die nicht von uns betreut werden können oder sollen immer schön übersichtlich in der datenschutzkonformen Kundencloud.
Gern überprüfen wir auch solche Verträge und setzten uns mit Ihnen in Verbindung, wenn Handlungsbedarf besteht.

Versauert Ihr Geld auf dem Girokonto   –

droht Ihre Bank mit Strafzinsen   –

oder möchten Sie nachhaltig anlegen?

Vielleicht ist es unsere Schwäche, dass wir keine guten Marktschreier sind, aber wir beraten mit Herzblut und empfehlen nur Produkte, die wir selber machen würden.

Wir plädieren für eine Trennung von Risikoabsicherung (Versicherungen) und Vermögensaufbau (Finanzanlagen) – ohne “Tschakka Tschakka”.

Auch hier bieten wir tolle Lösungen auf unserer Internetseite finanz-profil an.

Was liegt Ihnen sonst noch am Herzen? 

Für uns ist ein Feedback immer sehr wichtig.

Was könnten wir verbessern? Aber auch Was lauft gut bei uns? Es ist uns ein besonderes Anliegen, unsere Arbeit für Sie uns andere Kunden stetig zu verbesser. Fazit:

Wir sehen den Jahrescheck als ein wichtiges Instrument, gemeinsam Deckungslücken aufzuspüren. Nichts ist ärgerlicher, als wenn ein Schadensfall nicht oder nur teilweise übernommen wird, weil Obliegenheitspflichten verletzt oder Nachmeldefristen verpasst wurden.

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Wir möchten niemanden gängeln, sondern nur dezent erinnern. Ein kurzes Gespräch zum Jahrescheck ganz ohne Zwang, unaufdringlich und trotzdem präsent.

Gibt es Themen, welche tiefergehend besprochen werden sollten, können Sie uns selbstverständlich  jederzeit per Mail oder, Telefon kontaktieren oder Sie buchen den für sich passenden Termin in unseren Onlinekalendern. 

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Tipp: Alle Versicherungen auf einen Blick. Mit der SimplrApp und Ihrem digitalen Kundenordner. Auch bestehende Altverträge können auf uns übertragen weden.